在辦理林國彬等人騙取72名被害人74套房產(chǎn)、涉案1.8億余元的套路貸案時,檢察機(jī)關(guān)全力追贓挽損,制發(fā)檢察建議凈化行業(yè)生態(tài)

　　要有效打擊網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動。依法打擊整治網(wǎng)絡(luò)販槍、網(wǎng)絡(luò)黃賭毒、網(wǎng)絡(luò)傳銷、網(wǎng)絡(luò)套路貸等新型網(wǎng)絡(luò)犯罪,有力鏟除網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

　　——11月10日召開的平安中國建設(shè)工作會議要求,要不斷健全網(wǎng)絡(luò)社會綜合防控體系,努力營造清朗網(wǎng)絡(luò)空間。

　　11月初,記者走進(jìn)北京市檢察院第三分院掃黑除惡領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,《房產(chǎn)“套路貸”涉黑案件證據(jù)參考標(biāo)準(zhǔn)》《房產(chǎn)“套路貸”涉黑案件法律適用問題研究》《“套路貸”案件刑事檢察工作指引》等資料映入眼簾,這是檢察機(jī)關(guān)辦案經(jīng)驗(yàn)的結(jié)晶,記錄著林國彬黑社會性質(zhì)犯罪組織的覆滅過程,這更是戰(zhàn)斗的法寶,提供了打擊房產(chǎn)套路貸黑惡犯罪的“北京模式”。

　　從2013年起,林國彬等56人黑社會性質(zhì)犯罪組織,以北京京晟嘉匯投資有限公司、京廣金融服務(wù)外包(北京)有限公司的名義,在北京11個區(qū)縣,針對老年弱勢群體大肆實(shí)施集抵押貸款、文書公證、空殼背戶、暴力清房和虛假訴訟于一體的全鏈條房產(chǎn)套路貸詐騙犯罪,造成多名老年被害人被暴力驅(qū)趕出家門、流離失所,且維權(quán)多年未果。

　　然而,借用“套路”外衣的掩護(hù),林國彬等人卻屢次逃脫法律制裁。他們瘋狂作案,騙取72名被害人74套房產(chǎn),案值高達(dá)1.8億余元,所作所為令人切齒。

　　噩夢開始

　　“我害了一個家,我可怎么活啊?”

　　2018年8月21日,北京清河派出所出警民警的執(zhí)法記錄儀里記錄下這一幕:66歲的老人李某躺靠在海淀區(qū)清河毛紡住宅北小區(qū)的家門外痛哭:“我害了一個家,我可怎么活啊?”她哭訴說被四人抬出家門后,因門鎖被換,她再也無法進(jìn)入那個生活了20多年的家,而她的老伴坐在輪椅上,連衣服都沒讓穿就被清出了家門。

　　李某是北京某超市集團(tuán)的退休員工,享受著平靜的退休生活。2017年2月,因?yàn)檩p易相信朋友推薦,她把自己的房子抵押給林國彬公司貸款270萬元,將錢款投到北京新元盛業(yè)生物科技有限公司(以下簡稱“新元公司”)的“以房養(yǎng)老”項(xiàng)目,老人每月可拿到新元公司1%即2700元的返利,還可以免費(fèi)吃公司的酵素保健品。

　　噩夢就此發(fā)生。不久,新元公司人去樓空,在朋友催促下,老人到不動產(chǎn)交易中心查詢后發(fā)現(xiàn),自己的房子已經(jīng)在其不知情的情況下,被賣給了北京保俶貿(mào)易有限公司(下稱“保俶公司”)。更可怕的是,保俶公司將房產(chǎn)抵押給了程某,而程某已經(jīng)在海淀區(qū)法院起訴保俶公司要求還錢,老人的房產(chǎn)已進(jìn)入執(zhí)行程序。

　　被清出家門后,李某和老伴白天流落街頭,晚上就睡在麥當(dāng)勞。三天后,老伴反復(fù)說要回家,他們就回到小區(qū)住在了家門外僅鋪了一層紙殼的鐵板床上。沒過多久,老伴含恨離世。李某輾轉(zhuǎn)多處報案求助,可因?yàn)閺男问缴辖z毫看不出賣房的半點(diǎn)破綻,老人的求助四處碰壁。

　　遭此厄運(yùn)的還有家住北京市朝陽區(qū)千鶴家園的崔女士,她從小貸公司以房抵押借款后,出借方故意躲起來,導(dǎo)致崔女士無法還錢,隨后房屋同樣在不知情的情況下被出售,家門在白天被人強(qiáng)制撬鎖,家里物品從窗口被扔下樓。同時,暴力清房人員還以“我知道你女兒的行蹤”要挾企圖拿剪刀自盡對抗清房的崔女士。目睹被撬開家門過程的崔女士的女兒,至今聽到別人開門聲都會下意識地躲起來。

　　引導(dǎo)偵查

　　補(bǔ)充669冊證據(jù)材料

　　自2018年5月以來,北京市公安局朝陽分局陸續(xù)接到多名老人報案,反映被林國彬等人騙取房產(chǎn)并被清出家門。

　　經(jīng)過6個月的縝密偵查,公安機(jī)關(guān)于2018年9月27日對林國彬等人收網(wǎng)抓捕,確定案件代號為“9· 27”。隨后案件被移送到北京市朝陽區(qū)檢察院審查逮捕,北京市檢察機(jī)關(guān)抽調(diào)市檢察院、市檢三分院、朝陽區(qū)院三級院骨干力量迅速成立“9·27”辦案組,由主管領(lǐng)導(dǎo)帶頭提前介入案件,引導(dǎo)偵查補(bǔ)充669冊證據(jù)材料,查清了案件事實(shí)。

　　審查發(fā)現(xiàn),李某在辦理借款合同時,林國彬等人勾結(jié)北京市方正公證處公證員王俊杰(已判刑),為老人辦理了《具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證書》,并且在老人不知情的情況下,王俊杰同時為老人辦理了委托出售房產(chǎn)的公證書。

　　委托書上顯示,李某委托林國彬公司員工林國強(qiáng)可以代為辦理房產(chǎn)轉(zhuǎn)移、過戶事宜。一紙公證意味著老人的房產(chǎn)可以在其不知情的情況下由林國強(qiáng)代為出售。老人投資的新元公司跑路后,林國強(qiáng)作為受托人擅自把房子出售給了林國彬?yàn)檗D(zhuǎn)移處置房產(chǎn)而成立的背戶公司——保俶公司。

　　老人的遭遇,是正常的民間借貸糾紛還是套路貸詐騙?隨著檢察機(jī)關(guān)深入審查,林國彬黑社會性質(zhì)犯罪組織的犯罪事實(shí)浮出水面:林國彬拉攏原北京市公安局東城分局巡察支隊(duì)指揮室警長龐笑天(已判刑)投資入股,龐笑天利用手中的公安內(nèi)網(wǎng)查詢權(quán)限為林國彬黑社會性質(zhì)犯罪組織提供多名被害人信息,幫助選擇老年弱勢群體作為詐騙對象,并利用公安專業(yè)知識,為犯罪組織對抗公安調(diào)查、被害人維權(quán)出主意、想辦法。

　　同時,辦案組通過審查數(shù)百G電子數(shù)據(jù),還發(fā)現(xiàn)了律師李春杰教授林國彬黑社會性質(zhì)犯罪組織編造謊言、進(jìn)行虛假訴訟的鐵證。其間,為非法侵占被害人房屋、快速攫取不法經(jīng)濟(jì)利益,林國彬黑社會性質(zhì)犯罪組織勾結(jié)萬元春、譚寧兩個暴力清房團(tuán)伙,采取撬門換鎖、強(qiáng)行闖入、拖拉抬拽、威脅辱罵、強(qiáng)占房屋等暴力手段,強(qiáng)行將被害人及其親屬、承租人驅(qū)趕出住宅。9名公證人員明知林國彬黑社會性質(zhì)犯罪組織實(shí)施詐騙犯罪,在公證環(huán)節(jié)仍故意不詳細(xì)告知被害人所做委托公證的法律風(fēng)險,為林國彬等人辦理具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書、售房委托、抵押解押委托等公證文書,參與詐騙犯罪。

　　根據(jù)高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合出臺的《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》規(guī)定,辦案組準(zhǔn)確認(rèn)定該案為套路貸詐騙犯罪,同時引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)圍繞查清黑社會性質(zhì)犯罪組織的四個特征,收集完善證據(jù),為準(zhǔn)確認(rèn)定涉黑犯罪并追加認(rèn)定譚寧清房團(tuán)伙為惡勢力犯罪集團(tuán)提供了證據(jù)支撐。

　　教育轉(zhuǎn)化

　　36名被告人認(rèn)罪認(rèn)罰

　　“我要對被害人表示誠摯歉意,我會積極賠償被害人,我認(rèn)罪認(rèn)罰,希望法庭能給我一個改過自新、重新做人的機(jī)會。”這是參與犯罪的警察龐笑天于2019年11月26日在法庭上所作的最后陳述,多名被告人在法庭最后陳述時痛哭流涕、認(rèn)罪悔改。

　　案件在審查之初,并不是這番情景。“全案被告人整體不認(rèn)罪,審查工作面臨巨大壓力。”北京市檢察院第三分院第三檢察部主任孫振宇告訴記者。

　　專案組在庭前會議出示完全部證據(jù)后,再次向被告人宣講了認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度及相關(guān)政策,勸誡被告人在證據(jù)面前放棄不切實(shí)際的幻想、認(rèn)罪服法,同時動員辯護(hù)律師協(xié)助開展認(rèn)罪認(rèn)罰工作,在充足的證據(jù)、鐵定的事實(shí)面前,36名被告人簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。

　　庭審時,辦案組加大了對適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度被告人的訊問力度,回?fù)袅瞬粚?shí)辯解。例如,林國彬黑社會性質(zhì)犯罪組織核心成員韓文軍在認(rèn)罪認(rèn)罰后承認(rèn)了向公證員主犯王純贈送手機(jī)的行為,被告人王純當(dāng)庭承認(rèn)該事實(shí),并承認(rèn)自己在辦理公證事項(xiàng)過程中存在諸多違法違規(guī)行為,對整個庭審的指控走向產(chǎn)生了積極作用。

　　“在我們老百姓的心中,房子就是家,是我們每一位公民安居樂業(yè)的物質(zhì)保障和精神家園,是我們每一個家庭最溫暖、最安全、最幸福的港灣,更承載著我們的國家、我們的黨對人民群眾關(guān)愛的溫度與情感。”這是辦案組組長、北京市檢察院第三分院副檢察長田向紅庭審時發(fā)表的公訴意見。

　　其后,田向紅向法庭播放了后期走訪被害老人的視頻,視頻中的老人困病纏身、家破人亡,多名被告人看后落淚,向被害人深刻道歉,主動提出彌補(bǔ)被害人經(jīng)濟(jì)損失。黑社會性質(zhì)犯罪組織頭目林國彬當(dāng)庭提供了多條退賠財(cái)產(chǎn)線索,7名公證員當(dāng)庭明確表示退贓退賠。經(jīng)過不懈努力,全案又追回40余萬元退贓退賠款。

　　最終,林國彬等人的罪惡美夢徹底破滅,52名被告人分別獲刑,其中,主犯林國彬被判處無期徒刑,并處沒收個人全部財(cái)產(chǎn)。

　　追贓挽損

　　向9家法院制發(fā)暫緩執(zhí)行函

　　李某的房產(chǎn)已經(jīng)因林國彬黑社會性質(zhì)犯罪組織提起的虛假訴訟被海淀區(qū)法院查封在前,而本案偵查機(jī)關(guān)北京市公安局朝陽分局的查封處在了輪候查封狀態(tài)。根據(jù)最高人民法院、國土資源部、建設(shè)部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和國土資源房地產(chǎn)管理部門協(xié)助執(zhí)行若干問題的通知》第二十條規(guī)定:查封法院對查封的土地使用權(quán)、房屋全部處理的,排列在后的輪候查封自動失效。這就意味著,如果不能快速讓虛假訴訟中止,李某的房產(chǎn)很快就會被拍賣給其他善意第三人。

　　而同樣面對此種情況的還有23套房產(chǎn),前手查封機(jī)關(guān)查封房產(chǎn)是因?yàn)榱謬蚝谏鐣再|(zhì)犯罪組織取得房屋所有權(quán)后又向第三人做了最高額抵押,后因無法還款抵押權(quán)人起訴導(dǎo)致房產(chǎn)被查封,或者是因林國彬黑社會性質(zhì)犯罪組織提起了虛假訴訟,導(dǎo)致房產(chǎn)被查封,被害人的23套房產(chǎn)處于隨時可能被前手查封機(jī)關(guān)執(zhí)行的高風(fēng)險中,房產(chǎn)一旦被執(zhí)行拍賣,偵查機(jī)關(guān)的輪候查封將失效,房產(chǎn)轉(zhuǎn)到善意第三人名下后將無法追回。

　　在此緊急情況下,辦案組第一時間向北京市8家法院和河南省柘城縣法院制發(fā)了《暫緩執(zhí)行函》,建議前手查封法院對涉案房產(chǎn)暫緩執(zhí)行,待犯罪事實(shí)查明后統(tǒng)一處置。在辦案組的努力下,相關(guān)法院對23套房產(chǎn)中止執(zhí)行,有效阻止了房產(chǎn)被非法惡意轉(zhuǎn)移。

　　不僅如此,為查明涉案房屋的最終購買人是否為善意購買,辦案組引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)對現(xiàn)房主進(jìn)行了詢問、調(diào)取了購房證據(jù)材料和銀行流水,進(jìn)一步追查現(xiàn)房主購房款的資金來源,查明是否為善意購買人。截至目前,案件已經(jīng)順利進(jìn)入法院執(zhí)行程序,涉案房產(chǎn)正在處置中,歷時多年,被騙老人的房產(chǎn)終于要有著落了。

　　社會治理

　　推動類案核查,凈化行業(yè)生態(tài)

　　自2010年起,就陸續(xù)有群眾到相關(guān)部門反映自己的房產(chǎn)因辦理房屋全權(quán)委托公證被詐騙,辦案組從2019年6月審查案件以來更是接到了150余名群眾來訪反映被套路貸詐騙。房產(chǎn)套路貸詐騙絕不是個案,如何推動類案調(diào)查、解決隱藏在背后的社會問題伴隨著辦案組的審查始終。

　　為推動類案排查,辦案組于2019年9月到法院系統(tǒng)就“深挖套路貸犯罪線索、保障借款人合法權(quán)益”工作開展座談,詳細(xì)介紹房產(chǎn)套路貸詐騙的作案模式及民事審判中識別套路貸犯罪的關(guān)注要點(diǎn),為法院系統(tǒng)核查已判決的房屋買賣糾紛案件是否存在套路貸詐騙問題建言獻(xiàn)策。

　　隨后,舉行了與全市多家公檢法機(jī)關(guān)的座談交流會分享辦案經(jīng)驗(yàn),推動了多年來公檢法機(jī)關(guān)遲遲“不敢動手”“不知如何動手”“怕動錯手”的套路貸詐騙案件的辦理工作。

　　據(jù)了解,為更深層次地從源頭預(yù)防犯罪,辦案組于2020年5月與北京市司法局座談,并從加強(qiáng)行業(yè)規(guī)范性監(jiān)管、推動健全完善監(jiān)管制度、強(qiáng)化人員從業(yè)風(fēng)險意識和加強(qiáng)警示教育等方面向公證和律師行業(yè)制發(fā)了檢察建議。

　　截至目前,北京市公證行業(yè)已經(jīng)制定出臺了20余項(xiàng)管理制度和行業(yè)規(guī)范,對整頓發(fā)現(xiàn)的公證處存在的主要負(fù)責(zé)人不落實(shí)一崗雙責(zé)、日常管理粗放化疏于質(zhì)量監(jiān)管、業(yè)務(wù)管理未建立有效的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制、收入分配辦法不合理和財(cái)務(wù)管理不規(guī)范等問題進(jìn)行了整改。律師行業(yè)開展了為期四個月的專項(xiàng)整治行動,對行業(yè)中反映突出的行賄受賄、虛假訴訟、涉黑涉惡、嚴(yán)重違規(guī)收費(fèi)以及違規(guī)兼職等重點(diǎn)違法違規(guī)行為進(jìn)行了摸排和集中整治。