近日，一名華裔學生豪擲1.5億元人民幣（約合2377萬美元）買下加拿大溫哥華一處豪宅，創(chuàng)下2016年溫哥華豪宅成交紀錄。在購房者的學生身份備受關(guān)注的同時，他的出手闊綽也令人咋舌：向銀行按揭貸款約757萬美元，其余款項均為一次性付清。

這不是中國購房者第一次搶占國內(nèi)外媒體頭條。有媒體報道稱這種投資行為推高了當?shù)胤績r，也有人質(zhì)疑這種房地產(chǎn)投資涉嫌洗錢。

有關(guān)涉嫌洗錢的懷疑并非毫無根據(jù)。事實上美國、加拿大、澳大利亞等多國房地產(chǎn)市場都極易成為國際洗錢行為的溫床，各國政府已開始關(guān)注此事，但總體而言監(jiān)管難度不小。

多國房產(chǎn)市場易成洗錢溫床

澳大利亞交易報告和分析中心去年6月發(fā)表報告說，這一反洗錢機構(gòu)已確認，在澳大利亞，購買房地產(chǎn)等高值商品是一條重要洗錢通道。不法分子選擇房地產(chǎn)市場來使非法所得合法化，是因為“買房時允許使用現(xiàn)金”且“可隱匿真正獲益人的身份”。

報告還說，不法分子會利用身邊親友來打掩護，讓他們代替自己成為房產(chǎn)的合法擁有人。有時，他們會申請貸款，并以分期還款形式洗錢。

加拿大財政部同年曾發(fā)表報告指出，通過第三方轉(zhuǎn)賬以及復雜的法人結(jié)構(gòu)，不法分子可隱藏身份和資金來源，成功通過房地產(chǎn)業(yè)洗錢。

美國房地產(chǎn)協(xié)會官方網(wǎng)站為房地產(chǎn)經(jīng)紀人提供的行業(yè)指南也指出，盡管洗錢問題在美國日益引起關(guān)注，但房地產(chǎn)業(yè)等不少非金融行業(yè)容易受潛在的洗錢犯罪侵害。這份指南建議，為辨別和打擊洗錢行為，房地產(chǎn)經(jīng)紀人需全面評估購房者個人信息和房產(chǎn)交易信息，最關(guān)鍵的是要了解真正的客戶是誰、他們的真實興趣以及購房意圖等。

新西蘭房地產(chǎn)中介監(jiān)管局官網(wǎng)也指出，當購房者同時出現(xiàn)以下跡象時，房產(chǎn)中介應警惕可能存在的洗錢行為：大量使用現(xiàn)金；通過律師或朋友代理購房，甚少直接接觸；出價高于市場均價，對價格漠不關(guān)心；急于成交，成交后隨即轉(zhuǎn)手；不愿提供個人信息，等等。